あけましておめでとうございます。
少し遅くなりましたが、2025年12月末時点の運用状況を見ていきます。
運用資産
下記の売買分を除くと、0.34%の下落でした。
2021年分の旧NISA枠の銘柄を売却した影響もあり、12月末時点の運用資産としては100万円以上のマイナスとなりました。すぐに2026年のNISA枠を埋める予定なので、1月は投資元本が増える見込みです。
運用資産推移
2020年1月以降の月次の運用資産推移です。（縦軸の単位は万円）
2025年は6,136万円で終了となりました。運用資産は1年で600万円程増加しました。NISA枠を全て使い切りましたが、ほぼ旧NISA枠と一部銘柄の売却資金で賄ったので、追加の資金投入は1年で10万円弱のみとなります。
売買実績
9ヶ月ぶりにオルカン積み立て以外の売買を行いました。
2021年の旧NISA枠は全て全世界株式ETFで埋めていて、非課税期間終了に伴い売却をしています。120万円が250万円程になっているので、5年で2倍以上と無難なETFでも十分な成果が出ています。
売却資金の一部で以前からウォッチしていた三井不動産を購入しました。安定成長の不動産銘柄ということで、長期投資を想定しています。本来は1,400円くらいの時に購入したかったですが、タイミングを測るのは難しいので、買える時に買ったという感じではあります。
指数
12月末時点の指数は以下となっています。
S&P 500：6,845.49（-0.05%）
TOPIX：3,408.97（+0.90%）
USDJPY：156.65（+0.33%）
米国株も日本株も為替も大きな変化はなしですね。
私のポートフォリオも売買分を除くと-0.34%と大きくは変わりませんでした。ただ直近は7ヶ月連続でプラスだったので、久々のマイナスとなってしまったのは残念です。
保有銘柄騰落率
コストコが不調継続
コストコ・ホールセール<COST>の調整がなかなか止まりません。割高感はかなりあったので仕方ないと思いますが、この辺で下げ止まってくれるとありがたいのですが。4ヶ月連続で10%以上の上昇と絶好調だったアルファベット<GOOGL>も12月はマイナスに。元々割安だったので、現状くらいが妥当な感じがします。
アサヒが大幅下落
11月は調子の良かったアサヒグループホールディングス<2502>が9%超の下落となり、11月分の上昇が帳消しになりました。ディアジオからのアフリカ事業の買収が嫌気されたようです。2026年のNISA枠で安く買えるので良しとします。
配当金
12月は以下の銘柄から配当金を受領しました。
12月は配当金が多く、15万円弱を受領しました。毎月これくらい貰えるようになりたいものです。以下のグラフは2020年以降の累積配当金の推移です。
12月の総評
全体の値動きとしては、それ程変化のない月となりました。旧NISA枠のVTを売却し、一部資金を三井不動産の購入に充てたため、少し日本株比率が高くなりました。2026年のNISA成長枠も日本株を中心に購入する予定です。それでもポートフォリオ全体の20%ちょいになるくらいだと思います。
2024年から少しずつ日本株比率を高めていますが、日本株の成績は指数と比べて良くない結果となっています。米国株は好調だったので、結果的には米国株で攻め続けた方が良かったのですが、為替リスクも考慮して日本株比率を徐々に高める方針は継続するつもりです。現状では、2,3年かけて30%超くらいまでは増やす想定です。
2023年から続く上昇相場が2026年も継続すると良いですね。
本年もよろしくお願いいたします。
